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2014年湖北银行职业资格考试《公司信贷》考试大纲

来源:湖北自考网 时间:2014-04-25 16:10:25


湖北2014年银行职业资格考试《公司信贷》考试大纲


中国银行业专业人员职业资格考试专业实务科目(公司信贷专业)考试大纲


考试目的

通过本科目考试,测查应试人员运用银行公司信贷业务相关知识,包括公司信贷基础知识、营销策略和方法,公司信贷操作流程、分析方法和管理要求,以及公司信贷相关法律法规等,处理银行公司信贷相关业务的能力。


考试内容

一、公司信贷原理与方法

(一)公司信贷的要素和种类;

(二)公司信贷理论的发展及信贷资金的运动过程;

(三)公司信贷管理的原则、流程和组织架构。

二、公司信贷营销

(一)公司信贷目标市场分析和市场定位;

(二)公司信贷的营销策略和营销管理。

三、贷款申请受理和贷前调查

(一)借款人应具备的资格和基本条件;

(二)面谈访问的内容、方式及内部意见反馈的步骤;

(三)贷前调查的方法和内容;

(四)贷前调查报告的内容要求。

四、贷款环境风险分析

(一)国别风险和区域风险分析的方法和内容;

(二)行业风险的产生原因和分析方法。

五、借款需求分析

(一)借款需求的影响因素;

(二)借款需求分析的内容;

(三)借款需求与负债结构的关系。

六、客户分析

(一)客户品质分析的内容和方法;

(二)客户财务分析的内容和方法;

(三)客户信用评级的因素、方法和程序。

七、贷款项目评估

(一)项目评估的内容和要求;

(二)项目非财务分析的基本内容;

(三)项目财务分析的基本内容和方法。

八、贷款担保

(一)贷款担保的分类和范围;

(二)贷款保证人的资格和条件,保证贷款的风险防范;

(三)贷款抵押的设定条件和风险防范;

(四)贷款质押的设定条件和风险防范。

九、贷款审批

(一)贷款审批的原则;

(二)贷款审查事项及审批要素;

(三)授信额度的决定因素和确定流程。

十、贷款合同与发放支付

(一)贷款合同的签订流程和管理要点;

(二)贷放分控的操作要点,贷款发放的原则和条件;

(三)贷款支付的分类和操作要点。

十一、贷后管理

(一)对借款人经营状况、管理状况、财务状况、还款账户以及与银行往来情况的监控;

(二)保证人管理、抵(质)押品管理以及担保的补充机制;

(三)风险预警的程序、方法、指标体系和处置;

(四)贷款提前还款和展期处理;

(五)档案管理的原则和要求。

十二、贷款风险分类与贷款损失准备金的计提

(一)贷款风险分类的标准;

(二)贷款风险分类的方法和步骤;

(三)贷款损失准备金的种类、计提原则和计提方法。

十三、不良贷款管理

(一)不良贷款的成因;

(二)不良贷款的处置方式。

附录

(一)《贷款通则》(中国人民银行1996年6月28日)

(二)《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》(中国银行业监督管理委员会令2007年第12号)

(三)《商业银行授信工作尽职指引》(银监发[2004]51号)

(四)《贷款风险分类指引》(银监发[2007]54号)

(五)《银团贷款业务指引(修订)》(银监发[2011]85号)

(六)《固定资产贷款管理暂行办法》(中国银行业监督管理委员会令2009年第2号)

(七)《项目融资业务指引》(银监发[2009]71号)

(八)《流动资金贷款管理暂行办法》(中国银行业监督管理委员会令2010年第1号)

(九)《商业银行资本管理办法(试行)》(银监发[2012]1号)

(十)《绿色信贷指引》(银监发[2012]4号)

(十一)《金融企业不良资产批量转让管理办法》(财金[2012]6号)

(十二)《商业银行贷款损失准备管理办法》(银监发[2011]4号)

(十三)《金融企业准备金计提管理办法》(财金[2012]20号)

如本考试教材内容与最新颁布的法律法规及监管要求有抵触,以最新颁布的法律法规为准。

本考试大纲和考试教材是2014年及以后一个时期考试命题的依据,也是应考人员备考的重要资料,考试范围限定于大纲范围内,但不局限于教材内容。

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